 |
|
Новости
19 Января 2015 года
Правительство подготовило антикризисные меры для промышленности
11 Января 2015 года
ФМС отменяет привилегии для граждан Украины
11 Января 2015 года
Владимир Путин подписал указ о правилах приема на службу иностранных военных
Все новости
|
|
|
|
Новости от 26 Марта 2012 года
Наказывать - основываясь на мотивированном суждении...
Д.Медведев поручил внести в правительство законодательные поправки, наделяюшие Центробанк правом наказывать банки, основываясь на мотивированном суждении. Это обещает банковскому сектору более масштабную чистку, сообщают "Ведомости".
Срок исполнения поручения — 15 апреля 2012 г.
ЦБ разослал по ведомствам для согласования еще в декабре изменения ко второму чтению законопроекта, принятого Госдумой в первом чтении прошлой весной; затем он был отправлен на доработку.
Мотивированное суждение в проекте названо профессиональным. Оно необходимо, когда ЦБ по ряду косвенных признаков видит, что банк нарушает его нормативы в операциях со связанными сторонами, но доказательств не имеет. Банки часто оформляют сделки таким образом, что формально заемщик не выглядит аффилированной с банком структурой — так называемое схемное кредитование.
Вот в таких случаях и применяется профессиональное суждение: на его основе лицо может быть признано связанным с банком, «если имеются признаки, свидетельствующие о возможной связанности».
Среди таких признаков приводятся отсутствие полной информации о лицах, которые контролируют заемщика, факт их регистрации в офшорных юрисдикциях, «осуществление лицом (лицами) финансового посредничества» (передача кредита дальше по цепочке), приобретение лицами товаров, услуг и финансовых инструментов за наличный расчет, совершение ими сделок без очевидного экономического смысла и др.
Решая вопрос о связанности заемщиков с банком (а также их собственников, руководителей и проч.), ЦБ, согласно проекту, будет ориентироваться на соответствующие нормы международной отчетности — они признаны на территории России.
Профессиональное суждение о связанности лиц с банком выносит Комитет банковского надзора Центробанка.
Определения профессионального суждения в законопроекте нет.
Решение банк сможет оспорить в суде, а в течение первых 15 дней — в самом комитете.
По материалам http://legis.ru
Вернуться к списку новостей
|
|
